Un plan patrimonial establece cómo se distribuirán sus bienes, como propiedades, dinero y acciones, después de su fallecimiento. Si ha transcurrido algún tiempo desde la última vez que actualizó su testamento, podría ser importante que lo haga ahora. Una razón es que la ley federal de sucesiones ha cambiado drásticamente en los últimos veinte años. Una herencia se grava automáticamente antes de su distribución si su monto excede la exención federal. La cantidad de dinero que puede dejar a sus herederos sin pagar impuestos federales ha cambiado significativamente; la exención del impuesto federal sobre sucesiones aumentó de $675,000 en 2001 a $12,060,000 en 2022.
Además de los impuestos federales sobre el patrimonio, algunos patrimonios también podrían estar sujetos a impuestos estatales. La legislación estatal sobre exenciones fiscales varía según el estado. En Florida no existe impuesto sobre el patrimonio, pero en Massachusetts y Oregón, la exención es de tan solo $1,000,000. Si se ha mudado recientemente a otro estado, debería familiarizarse con la exención del impuesto sobre el patrimonio de su nuevo estado y actualizar su testamento si es necesario.
Un cambio en su estado civil es otra razón por la que debe actualizar su testamento. Después de casarse, debe revisar su testamento para incluir a su nuevo cónyuge como beneficiario y añadir o eliminar cualquier propiedad que haya ganado o perdido debido al matrimonio. También debe actualizar su testamento si ha decidido incluir nuevos beneficiarios, designar un nuevo fideicomisario o cambiar sus deseos sobre la atención médica al final de la vida.
¿Puede caducar un testamento?
Un testamento no caduca. Un testamento se ejecuta a los 30 años.th El cumpleaños puede seguir siendo válido 60 años después si el testamento se otorgó válidamente. Aunque aún sea válido a los ojos del tribunal, puede quedar extremadamente desactualizado. Para cuando el testador fallezca, es posible que se haya mudado a una nueva casa, abierto diferentes cuentas bancarias, tenido más hijos o incluso cambiado de estado civil. En consecuencia, es posible que ciertas partes del testamento no surtan efecto y que los deseos del testador no se cumplan.
¿Con qué frecuencia debo revisar mi testamento?
Una buena regla general es revisar todos sus documentos legales importantes, incluido su testamento, cada vez que experimente un acontecimiento importante en su vida o, alternativamente, cada tres a cinco años. Esto le permitirá asegurarse de que todos sus asuntos estén en orden y de que su testamento exprese correctamente sus deseos para el final de su vida.
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