Mucha gente cree que una vez creado un fideicomiso, ya no necesita testamento, pero eso no es del todo cierto. Un testamento de transferencia funciona como una red de seguridad, garantizando que cualquier patrimonio que quede fuera del fideicomiso se distribuya según sus deseos. A continuación, le explicamos cómo funciona y por qué es una parte esencial de todo plan patrimonial completo.
Entendiendo el rol de un testamento vertido
Cuando creas un confianza de vidaEl objetivo es transferir la propiedad de su propiedad al fideicomiso para que sus seres queridos eviten el proceso sucesorio tras su fallecimiento. Sin embargo, es muy común que las personas olviden transferir todos sus bienes. Podrían comprar una propiedad nueva, abrir una cuenta bancaria o adquirir una inversión después de crear el fideicomiso y olvidarse de retitularla.
Aquí es donde cobra importancia un testamento de transferencia. Un testamento de transferencia es un documento que legalmente ordena que cualquier activo restante que aún esté a su nombre se transfiera a su fideicomiso cuando usted fallezca. En pocas palabras, sirve como garantía final para garantizar que todos sus bienes se rijan por los términos de su fideicomiso.
Por qué aún necesita un testamento incluso si tiene un fideicomiso
Incluso si lo haces con cuidado financia tu fideicomisoLa vida es un proceso. Con el tiempo, se adquieren nuevos activos, se abren cuentas y se adquieren bienes personales. Un testamento de transferencia garantiza que estos bienes no queden fuera de su plan patrimonial. Sin él, cualquier propiedad que no esté a nombre de su fideicomiso al momento de su fallecimiento se transferiría bajo las leyes de sucesión intestada de Florida, que podrían no reflejar sus deseos.
Un testamento de transferencia de testamento ordena al tribunal sucesorio transferir cualquier activo que no esté ya en su fideicomiso después de su fallecimiento. Esto permite que su fideicomisario sucesor distribuya todo según las instrucciones que usted incluyó en su documento de fideicomiso, manteniendo así la coherencia y coordinación de su plan general.
Cómo funciona un testamento de vertido en Florida
En Florida, un testamento con traspaso de bienes aún debe pasar por el proceso de sucesión. Sin embargo, el proceso suele ser más sencillo y rápido porque el testamento asigna todos los bienes a un solo lugar: su fideicomiso. Una vez que los bienes se traspasan, el fideicomisario sigue las instrucciones del fideicomiso para su distribución.
Errores Comunes que se deben Evitar
- Confiando únicamente en la confianza:
Muchas personas creen que, una vez firmado su fideicomiso, ya no necesitan un testamento. Sin un testamento de transferencia de fondos, cualquier activo no financiado podría quedar completamente fuera de su plan patrimonial.
- No financiar adecuadamente el fideicomiso:
Un fideicomiso solo controla los activos que se le transfieren legalmente. Las escrituras, cuentas bancarias y cuentas de inversión deben retitularse a nombre del fideicomiso. Un testamento de revocación puede corregir errores, pero el objetivo siempre es una financiación adecuada.
- Suponiendo que un testamento de vertido evita por completo la sucesión:
El testamento aún debe legalizarse, pero el proceso es mucho más sencillo. La principal ventaja es que todos sus bienes terminan donde estaban destinados.
Un plan patrimonial completo incluye ambos
Un fideicomiso y un testamento de transferencia temporal funcionan mejor cuando se utilizan en conjunto. El fideicomiso proporciona control continuo, privacidad y evita la sucesión de los bienes que se transfieran correctamente durante su vida. El testamento de transferencia temporal actúa como respaldo para registrar cualquier información que pudiera haberse omitido.
Juntos garantizan que sus seres queridos estén protegidos y que su propiedad transcurra sin problemas según sus deseos.
Si desea obtener más información sobre cómo un testamento pour-over puede fortalecer su plan patrimonial, nuestro equipo está aquí para guiarlo en cada paso y asegurarse de que sus documentos funcionen juntos exactamente como sea necesario.
