Evitar la sucesión suele ser algo que la mayoría (si no todos) de los abogados de planificación patrimonial recomiendan por varias razones: privacidad para usted y su familia, ahorro de tiempo y dinero para su ser querido en un proceso judicial lento y una vía más rápida para que los beneficiarios accedan a su herencia. Sin embargo, a veces, que su patrimonio pase por el proceso sucesorio... puede En realidad ser un Cosa Buena.
Situaciones trágicas como la muerte de un ser querido deberían unir a las familias, pero la mayoría de las veces las separan. Con demasiada frecuencia, nos contactan beneficiarios que alegan que el patrimonio de su familiar está siendo mal administrado por un fideicomisario o que han sido desheredados de los documentos de planificación patrimonial de su familiar, los cuales, según afirman, fueron falsificados u obtenidos bajo coacción o influencia indebida. También observamos muchas fricciones y divisiones que se prolongan durante años y llegan a su punto álgido tras el fallecimiento de un ser querido, lo que suele derivar en disputas interfamiliares y malos momentos a puerta cerrada. Muchos de nuestros clientes reconocen la posible turbulencia que puede generar su patrimonio, especialmente si tienen dinámicas familiares contenciosas o deseos problemáticos para su patrimonio, por lo que optan por el proceso sucesorio para garantizar que sus beneficiarios estén bajo control y que el sistema judicial pueda intervenir cuando sea necesario para resolver disputas.
Estas son las razones más convincentes por las que tramitar un testamento es realmente una buena idea:
La divulgación completa hace que todos sean responsables
Los procedimientos sucesorios exigen que el Representante Personal proporcione información completa y detallada sobre los costos a todas las partes interesadas en la herencia. Durante el proceso sucesorio, el Representante Personal debe revelar el Testamento (si lo hay), todos los bienes y sus valores tasados, los costos pagados por él y proporcionar un plan de distribución para que el tribunal apruebe la distribución de los bienes de la herencia. Esto brinda tranquilidad a los beneficiarios si les preocupa que los Representantes Personales oculten o tergiversen información.
La planificación patrimonial podría ser más costosa que la sucesión
Si bien muchos recursos de planificación patrimonial pueden argumentar que la sucesión es costosa en comparación con la creación de un fideicomiso revocable, para algunas personas, el costo total de establecer y mantener un fideicomiso puede, en realidad, ser mayor que el costo de la sucesión a largo plazo.
Con el paso del tiempo, es probable que su plan patrimonial deba actualizarse para adaptarse a eventos importantes de la vida o contingencias. Por ejemplo, si su situación financiera cambia significativamente o si ha obtenido activos sustanciales en comparación con los que tenía cuando estableció su plan patrimonial original, podría tener que volver a consultar con su abogado especializado en planificación patrimonial para determinar si necesita una reestructuración. Tener un plan patrimonial, especialmente un fideicomiso, podría ayudar a sus seres queridos a ahorrar tiempo y dinero al evitar la sucesión, pero si a lo largo de su vida realiza cambios significativos en su plan patrimonial, podría terminar gastando casi tanto tiempo y dinero como lo que implicaría una sucesión.
La sucesión acorta el plazo para las reclamaciones de los acreedores
En Florida, los acreedores tienen un plazo de dos años para presentar reclamaciones contra el patrimonio o fideicomiso. Sin embargo, en el caso de una sucesión, el Representante Personal puede acortar este plazo mediante un par de opciones. El Representante Personal puede notificar formalmente a todos los acreedores razonablemente determinables del difunto sobre el proceso sucesorio, lo que les otorga solo 30 días para presentar una reclamación. El Representante Personal puede limitar aún más el plazo a 90 días mediante la publicación de un Aviso a los Acreedores. Si los acreedores no presentan sus reclamaciones contra el patrimonio dentro del plazo establecido, estas prescribirán para siempre, lo que significa que el patrimonio no es responsable de ellas y que el patrimonio tiene más bienes distribuibles para los beneficiarios.
La sucesión también acortará el plazo para que el cónyuge del difunto presente una reclamación de parte electiva. Según el Estatuto de Florida, un cónyuge que haya sido omitido total o sustancialmente del testamento del difunto puede optar por recibir una parte electiva conyugal del 30 % de su patrimonio. Si no se tramita la sucesión, el cónyuge del difunto debe presentar la reclamación dentro de los dos años siguientes al fallecimiento. Sin embargo, si se tramita la sucesión, el cónyuge del difunto solo tiene seis meses desde la notificación de la administración.
La sucesión resuelve situaciones confusas
Administrar un patrimonio a veces puede generar problemas difíciles de abordar. Uno de los temores que tienen muchos fideicomisarios cuando son nombrados en el plan patrimonial de un ser querido es la posible responsabilidad que enfrentan si cometen un error en el cumplimiento de sus funciones. La sucesión puede ser especialmente valiosa en situaciones donde el testamento del difunto no es claro, o si este dejó varios testamentos y no está claro cómo consolidarlos. En estas situaciones, un juez puede determinar la interpretación correcta del testamento para que el representante personal quede exento de cualquier responsabilidad.
Cómo evitar o limitar el drama familiar.
Los familiares y beneficiarios de un patrimonio a veces pueden querer recurrir al proceso sucesorio si existe hostilidad entre ellos. Si los beneficiarios no se llevan bien, es probable que el patrimonio no pueda administrarse adecuadamente sin supervisión judicial. El proceso sucesorio puede garantizar que los bienes se controlen y distribuyan eficientemente, sin disputas entre los beneficiarios que retrasen el proceso. Incluso si no existe hostilidad entre los beneficiarios, los desacuerdos sobre ciertas partes del testamento del difunto podrían no resolverse sin una aclaración judicial.
Aunque un proceso sucesorio a veces puede ser más costoso que un plan patrimonial, existen muchas razones por las que tramitarlo puede ser beneficioso para usted y su familia. Analice todas sus opciones con su abogado especializado en planificación patrimonial para determinar si la sucesión es la mejor opción para usted y su patrimonio.
Si necesita ayuda, no dude en contactar a uno de nuestros abogados con experiencia en EPGD Business Law, con oficinas en Miami, Florida, Washington, D.C. y West Palm Beach, Florida. Llámenos al (786) 837-6787 o envíenos un correo electrónico para programar una consulta.
