¿Por qué el Servicio Secreto confisca fondos?
El Servicio Secreto de Estados Unidos está dedicando importantes recursos a la incautación de fondos de cuentas bancarias. Existen varias razones por las que el Servicio Secreto puede tener como objetivo una cuenta específica, y es probable que algunas actividades bancarias despierten sospechas. En concreto, a partir de 2021, el Servicio Secreto de Estados Unidos es cauteloso en lo que respecta a:
- acusaciones de obtención fraudulenta de préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP),
- acusaciones de obtención fraudulenta de préstamos por desastre por daños económicos (EIDL) relacionados con la Ley Cares de COVID-19,
- Si existe un patrón de depósito regular de efectivo ($10,000 o menos), el banco debe presentar un informe de actividad sospechosa ante el Centro de Control de Delitos Financieros (que puede llevar a los Servicios Secretos de EE. UU. a investigar),
¿Qué sucede cuando el Servicio Secreto de Estados Unidos confisca su dinero y cierra su cuenta?
Primero, el Servicio Secreto de EE. UU. procede a la incautación de todos los activos sospechosos de fraude y, posteriormente, se cierra la cuenta bancaria. Como titular de la cuenta, recibirá una notificación personal del Departamento de Seguridad Nacional dentro de los 60 días posteriores a la incautación. También recibirá una carta de su banco.
La carta describirá las acusaciones contra el dinero y explicará el motivo de su incautación. También explicará que el dinero de una cuenta bancaria está sujeto a decomiso, de conformidad con el Título 18 del Código de los Estados Unidos 981, por tratarse de bienes utilizados o adquiridos mediante fraude electrónico o fraude en la solicitud de préstamos o créditos.
La carta será específica y enumerará una serie de datos necesarios para identificar los activos incautados y permitir que el titular de la cuenta impugne la incautación:
- el número de agencia,
- el número de caso,
- el número seguro,
- el número de identificación del activo,
- la descripción del activo,
- el valor del activo,
- la descripción de los bienes confiscados y la fecha y lugar de la confiscación.
Además del aviso, el Servicio Secreto de Estados Unidos también publica el aviso de la incautación en Internet.
¿Qué puede usted hacer cuando el Servicio Secreto de Estados Unidos le confisca su dinero?
Como titular de la cuenta, puede solicitar al Servicio Secreto la devolución o condonación de la propiedad confiscada después de presentar el formulario “Petición de condonación/mitigación”. En este caso, la persona no impugna la confiscación, simplemente solicita la devolución de la propiedad.
Si bien esta opción puede parecer atractiva y menos complicada que impugnar la pérdida, una petición de devolución simple generalmente es rechazada.
El titular de la cuenta también puede impugnar la confiscación ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos presentando una reclamación con el "Formulario de Reclamación de Bienes Incautados" adjunto. Esto puede parecer más complicado y muchas personas podrían desanimarse por la complejidad de iniciar un procedimiento ante el Tribunal de Distrito; sin embargo, si sus bienes han sido incautados y está listo para impugnar la confiscación, esta es la mejor opción. Deberá presentar pruebas de que los fondos no son fraudulentos ante la División de Confiscación de Activos del Servicio Secreto de los Estados Unidos y exigir la devolución de los bienes. El Fiscal Federal Adjunto tiene entonces 90 días para devolver los bienes o presentar una demanda de confiscación ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos.
El titular de la cuenta puede decidir no hacer nada con respecto a la incautación y simplemente ignorar la carta.
En su formulario para impugnar la incautación, debe incluir:
- Detalles de la propiedad,
- Su interés en la propiedad (y cualquier documento que respalde su interés),
- ¿Por qué se debe devolver la propiedad?
Deberá firmar el formulario y prestar juramento. Certifico y declaro bajo pena de perjurio que mi reclamación sobre esta propiedad no es frívola y que la información proporcionada para respaldarla es verdadera y correcta, a mi leal saber y entender.
Todas las comunicaciones con el USSS deben ser detalladas (número de caso, número de incautación, fecha y lugar de la incautación, artículos por los cuales está haciendo el reclamo, descripción del artículo) y deben enviarse a través de un transportista comercial.
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Comentarios 3
¿Qué pasa si ignoro la carta? ¿Me acusarán de fraude?
Chase Bank cerró mi cuenta con un préstamo SBA, dijeron que devolverían el dinero a la SBA, pero la SBA nunca lo recibió, ahora el banco dice que pusieron el dinero en la cuenta CARESACT, pero la SBA todavía solicita los pagos, ¿pueden ayudarme?
Hoy recibí una carta del USSS anunciando que, hace casi un año, embargaron una cuenta cuya existencia desconocía. Llamé al banco en línea que figuraba en la descripción del activo, descubrí que era una tarjeta de débito y solicité al banco que cerrara otra cuenta que desconocía. Dado que desconocía el activo (menos de $1,500) y, por lo tanto, no tenía derecho a la propiedad, ¿es seguro no responder a la carta?
Por supuesto, me comuniqué con mi banco habitual y comencé a hacer averiguaciones en otros lugares para determinar cualquier otra actividad sospechosa que pudiera haber resultado del robo de identidad.