La muerte es una realidad aterradora que nos alcanza a todos. Sin embargo, lo verdaderamente aterrador es no saber qué pasará con nuestros bienes una vez que fallezcamos, sobre todo porque nadie sabe cuándo llegará su fin. Por ello, es fundamental contar con un plan patrimonial, que constituye un testamento.
¿Qué documentos constituyen la planificación patrimonial?
La planificación patrimonial es el proceso legal de redactar los documentos necesarios que regirán la distribución de sus bienes tras su fallecimiento. Estos documentos también regulan cómo desea que se cumplan sus decisiones médicas y funerarias. Algunos de estos documentos incluyen, entre otros: (1) un testamento; (2) un fideicomiso; (3) una declaración de tutela anticipada para menores y para usted mismo; (4) una cesión de bienes personales; (5) una escritura de renuncia de derechos sobre sus bienes inmuebles; (6) un poder notarial; (7) una directiva anticipada; y (8) la designación de un representante para la atención médica.
Estos documentos son complicados y tienen procedimientos y restricciones legales complejos; se recomienda que busque un abogado que pueda ayudarlo a redactar estos documentos.
¿Qué es un testamento?
Un testamento es un documento legal que expresa la voluntad de una persona sobre cómo se distribuirán sus bienes tras su fallecimiento y quién los administrará hasta su distribución final. Quien redacta un testamento se denomina testador y quienes reciben los bienes de un testamento se denominan beneficiarios.
¿Qué hace que un testamento sea válido?
Para otorgar un testamento válido en Florida, el testador debe: (1) tener al menos 18 años o ser menor de edad emancipado; y (2) estar en pleno uso de sus facultades mentales. Al redactar un testamento, necesitará la presencia de dos testigos que deben presenciar su firma, usted debe presenciarlos y los testigos deben poder presenciarse mutuamente. Aunque no es obligatorio, se recomienda que el testamento esté notariado.
Por ejemplo, supongamos que Jimmy, de 65 años, quiere redactar un testamento y acude al abogado Tom, quien también es notario público, para que le ayude a redactarlo. Jimmy les pide a su mejor amigo Stewie y a su primo Joe que sean testigos. Jimmy debe firmar delante de Stewie y Joe; Joe y Stewie deben firmar uno frente al otro y delante de Jimmy.
¿Cómo determina Florida la competencia?
En general, se considera que las personas son competentes para firmar un testamento si: (1) comprenden qué es un testamento; (2) recuerdan el tipo de propiedad que poseen y cuánto poseen; (3) recuerdan quiénes son sus descendientes; y (4) comprenden cómo se distribuirán sus propiedades si no se redacta un testamento.
Por ejemplo, supongamos que Jimmy, del ejemplo anterior, entiende lo que es un testamento porque Tom le explicó sencillamente que un testamento le permite distribuir adecuadamente sus bienes entre sus hijos, Tommy y Ginna. Jimmy sabe que posee $500,000 en una cuenta Roth IRA y una casa en Key West, que es su residencia habitual. Jimmy entiende que si muere sin testamento, o intestado, sus bienes se distribuirán según las leyes de sucesión intestada de Florida. Sin embargo, Jimmy tiene Alzheimer y olvida que su tercer hijo, Mickey, quien vive sano y salvo en Boston, existe. Mickey, tras la muerte de Jimmy, puede impugnar el testamento, argumentando incompetencia, ya que Jimmy no recordaba quiénes eran sus descendientes. Aun así, si Jimmy hubiera querido excluir a Mickey del testamento a propósito, es probable que Mickey no prevalezca en su impugnación.
