Tras la fiebre de las criptomonedas de 2017, el Wall Street Journal destaca los posibles problemas que podrían surgir con las criptomonedas y las ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas. Una ICO es una plataforma para que los inversores compren y vendan activos digitales, como tokens o monedas. Durante una ICO, las empresas utilizan las ofertas de monedas para recaudar fondos mediante la venta de su propia moneda digital, como bitcoin o ethereum. Según la Ley Federal de Valores, si los activos digitales son un valor, la plataforma debe registrarse como una bolsa de valores nacional regulada por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Esto protege a los inversores de prácticas comerciales fraudulentas y manipuladoras. La SEC también regula las bolsas de valores. Es posible que la plataforma en línea de criptomonedas no se registre como una bolsa de valores y, por lo tanto, no esté regulada por la SEC para proteger a sus inversores. El 7 de marzo de 2018, la SEC emitió un comunicado en el que reconocía la preocupación por el comercio de activos digitales que pueden aparecer como registrados y regulados por la SEC cuando no lo están. La SEC ha presentado cargos civiles contra empresas e individuos involucrados en las posibles ICO fraudulentas.
Desde 2017, las ofertas de criptomonedas han generado miles de millones de dólares en ingresos globales. The Wall Street Journal ha analizado 1,450 ofertas de criptomonedas y afirma que 271 de ellas presentan plagio, robo de identidad y promesas de rentabilidad improbable. En concreto, se trata de documentos de inversores posiblemente plagiados, promesas de rentabilidad garantizada y equipos ejecutivos falsos o ausentes. Según la revista, 271 ofertas de criptomonedas potencialmente fraudulentas han generado más de mil millones de dólares de inversores. Algunas de estas empresas siguen recaudando fondos, mientras que otras han cerrado.
Generalmente, las ICO utilizan "libros blancos" para atraer inversores. Estos libros describen a los miembros de la empresa, proporcionan detalles sobre el proyecto a desarrollar y buscan apoyo público para su proyecto ofreciendo sus tokens a cambio de criptomonedas. La empresa también puede crear un sitio web con fotos de los miembros y biografías del equipo. Desafortunadamente, la revista descubrió libros blancos que copiaban otros libros blancos palabra por palabra. El lenguaje copiado incluía "descripciones de planes de marketing, problemas de seguridad e incluso características técnicas distintivas, como cómo otros programadores pueden interactuar con su base de datos". Muchas de las empresas de criptomonedas no listaron a ningún empleado y algunas listaron a miembros del equipo que ni siquiera existen o usaron identificación falsa (robo de identidad). Algunas empresas incluso prometieron a los inversores retornos sin riesgo, lo cual no está permitido por las regulaciones de la SEC.
Causas de acción de Florida
A medida que la realidad se impone para los inversores en todo Estados Unidos, las causas de acción disponibles para los inversores en criptomonedas son de suma importancia. Ya se han presentado numerosas demandas colectivas contra empresas de criptomonedas, incluyendo las de Florida. Según la legislación de Florida, un demandante puede alegar tergiversación intencional o fraude consuetudinario. Generalmente, una parte comete fraude cuando realiza declaraciones falsas y tergiversaciones para engañar e inducir a otra parte, a sabiendas o con motivos para saber que dichas declaraciones son falsas.
Un inversor en criptomonedas puede alegar fraude basándose en las declaraciones falsas utilizadas por la empresa para inducirlo a comprar criptomonedas. En resumen, el inversor puede alegar que los miembros de la ICO se aprovecharon de él y la falta de supervisión regulatoria. El "libro blanco" puede ser la prueba A de una demanda por fraude contra estas empresas. En febrero de 2018, se presentó la tercera demanda colectiva en Florida contra la plataforma de criptomonedas "BitConnect" por presentarse fraudulentamente como un sistema financiero regulado y por falsificar rentabilidades y garantías futuras. De igual manera, se puede presentar una demanda por fraude en la inducción basándose en las declaraciones falsas (tergiversaciones) utilizadas para ejecutar un contrato entre los inversores y la empresa de criptomonedas.
La Ley de Prácticas Comerciales Engañosas y Desleales de Florida (FDUTPA) protege a los consumidores contra empresas que incurren en actos o prácticas desleales o engañosas contra el comercio en Florida. Bajo la FDUTPA, un inversor puede alegar que estas empresas de criptomonedas violaron la ley basándose en declaraciones falsas intencionales para engañar a sus inversores (consumidores) y hacerles creer que los documentos técnicos son veraces.
La Ley de Protección de Valores e Inversionistas de Florida protege al público contra prácticas fraudulentas y engañosas en la venta de valores. El Estatuto de Florida, artículo 517.011, prohíbe la representación falsa y la venta de valores no registrados. Según esta ley, un inversor puede alegar que, de haber sabido la verdad, no habría invertido en la criptomoneda ni habría perdido su dinero.
Un inversionista puede alegar hurto civil si el demandado actuó con intención delictiva. Los tribunales de Florida han dictaminado que un demandado que realiza declaraciones falsas deliberadas con la intención de privar al demandante de su propiedad en una transacción de acciones puede ser culpable de hurto civil. Si tiene éxito, el inversionista puede recuperar el triple de los daños y perjuicios y los honorarios de los abogados; sin embargo, una demanda por hurto civil es difícil de probar y requiere pruebas claras y convincentes.
Si tiene alguna pregunta sobre las criptomonedas y sus aspectos legales, nuestro equipo está aquí para ayudarle. Puede contactarnos fácilmente en: info@epgdlaw.com o (786) 837-6787.
*Descargo de responsabilidad: Esta entrada de blog no pretende ser asesoramiento legal. Le recomendamos encarecidamente que consulte con un abogado si tiene alguna duda legal. Contactarnos a través de nuestro sitio web no implica establecer una relación abogado-cliente.*
