Las denuncias
En agosto 9thLa Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó una demanda contra Johanna M. García; MJ Capital Funding, LLC; y MJ Taxes and More Inc. ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida. La demanda alega que Johanna M. García ha estado operando un esquema Ponzi desde al menos junio de 2020, utilizando sus empresas con sede en Pompano Beach para obtener entre 70.9 y 128.8 millones de dólares de más de 2,150 inversores. Se hizo creer a los inversores que estaban financiando préstamos a pequeñas empresas, pero sus ganancias se financiaron en realidad con dinero obtenido de nuevos inversores. La SEC alegó que García y sus empresas violaron numerosas disposiciones de la Ley de Valores y la Ley de Bolsa.
MJ Taxes comenzó a captar inversiones prometiendo altas rentabilidades anuales, típicamente del 120% para inversiones a seis meses. MJ Capital se convirtió en el principal vehículo de inversión y afirmó que utilizaría el dinero de los inversores para financiar préstamos para pequeñas empresas, conocidos como Adelantos de Efectivo para Comerciantes (ACM). Las empresas MJ obtuvieron pocos ingresos y rara vez invirtieron fondos para realizar ACM. Hasta la fecha, han logrado pagar las rentabilidades prometidas a través de nuevos inversores y convenciendo a los existentes para que renueven sus inversiones.
El sitio web de MJ Capital afirmaba que a García se la conoce como la "Madre Teresa" en su comunidad, que encontró la manera de ayudar a personas trabajadoras a ganar dinero y que ayuda a sus clientes comerciantes a obtener la financiación que necesitan. El sitio web afirmaba que MJ Capital contaba con un equipo de suscriptores que revisaba detalladamente los extractos bancarios, las declaraciones de impuestos y el estado de resultados de los solicitantes de préstamos antes de desembolsar los fondos. MJ Capital hizo declaraciones similares en redes sociales.
En abril de 2021, una persona registró un nombre de dominio similar a MJ Capital y publicó contenido que alegaba que MJ Capital operaba un esquema Ponzi y cuestionaba cómo podía ofrecer tasas de rendimiento tan altas. MJ Capital calificó la afirmación de falsa y demandó a la persona por pérdida de negocio. En su demanda, MJ Capital negó estar operando un esquema Ponzi o ofrecer una rentabilidad garantizada de la inversión y sostuvo que se dedicaba a proporcionar MCA a empresas. Como parte de la demanda, García presentó una declaración reiterando estas afirmaciones. El encubrimiento tuvo éxito; MJ Capital continuó captando fondos de inversores en los meses siguientes.
Lo que aprendiste
Estamos siguiendo de cerca esta demanda y expresamos nuestra solidaridad con cualquier inversionista defraudado. Florida siempre ha sido un foco de estafas piramidal. Siempre debe estar atento a cómo se invierte su dinero. Normalmente, cuando una inversión... suena demasiado bueno para ser verdad (ofreciendo retornos muy altos y consistentes), is Demasiado bueno para ser verdad. Los contratos deben redactarse profesionalmente y explicar adecuadamente cómo se generarán las ganancias. Siempre busque el asesoramiento de un profesional de confianza antes de firmar un acuerdo.
