Para comprender cuáles son las mejores prácticas para prevenir disputas, es importante identificar los tipos más comunes de disputas relacionadas con la confianza y luego analizar las mejores prácticas para ayudar a prevenir cada tipo:
Selección fiduciaria
La mayoría de las disputas relacionadas con patrimonios y fideicomisos surgen de administradores fiduciarios que no cumplen adecuadamente con sus deberes. Esta falta se conoce como incumplimiento del deber fiduciario.
La persona que elabora el plan patrimonial debe ser cuidadosa en la selección de fiduciarios, centrándose en seleccionar candidatos con mayor probabilidad de ser diligentes, honestos y prudentes en su función fiduciaria. Los clientes también deben ser conscientes de los problemas que pueden surgir cuando se asigna a familiares funciones fiduciarias que les permiten controlar o afectar los intereses de otros familiares.
Los documentos de planificación patrimonial deben ser muy claros respecto de los derechos de los beneficiarios y los derechos y responsabilidades de los fiduciarios, para ayudar a garantizar que tanto los beneficiarios como los fiduciarios tengan claro qué información se debe proporcionar y con qué frecuencia, qué inversiones y otras transacciones se pueden realizar y qué derechos tienen los beneficiarios con respecto a las distribuciones del fideicomiso.
Por último, los documentos de planificación patrimonial deben prever formas para que los beneficiarios eliminen a un mal fiduciario sin tener que presentar una demanda.
Validez de la confianza
Otra forma común de disputas relacionadas con fideicomisos surge de la validez de un fideicomiso. Esta validez suele cuestionarse al demostrar que (i) la persona que firma no tenía los conocimientos y la conciencia mínimos necesarios para que el documento fuera legalmente válido; (ii) una disposición del fideicomiso no refleja fielmente la intención del creador; o (iii) el creador fue indebidamente influenciado por un tercero. A continuación, se presentan algunas buenas prácticas para prevenir este tipo de disputas.
- Conocimiento/Conciencia: Conozca los pasos necesarios para garantizar que el fideicomiso se firme correctamente. Si tiene alguna duda sobre la capacidad mental del fideicomitente, solicite a un médico que le escriba una constancia que confirme su capacidad. Si no puede obtener una constancia médica que confirme su capacidad, es mejor que el fideicomitente lo sepa con anticipación. En este caso, puede simplemente nombrar a un fideicomisario sucesor para que le ayude a crear el fideicomiso familiar o el plan patrimonial y así garantizar su validez. Incluso puede nombrar a su abogado especializado en planificación patrimonial.
- Intención del creador del fideicomiso: Un abogado especializado en planificación patrimonial guiará al creador del fideicomiso en la evaluación del plan general y se asegurará de que su verdadera intención quede claramente expresada en los documentos. Para garantizar aún más la validez del documento, contrate a un segundo abogado independiente para que emita un certificado de revisión. Es muy improbable que un tribunal invalide un plan patrimonial certificado por dos abogados diferentes.
- Influencia indebida de terceros: Evite futuras acusaciones de influencia indebida excluyendo a todos los beneficiarios del proceso de planificación patrimonial. En su lugar, recurra a su abogado de planificación patrimonial de larga trayectoria. Excluir a los beneficiarios del proceso.
Comunicar
El creador de un fideicomiso debe informar a la familia, herederos y beneficiarios cuáles son sus objetivos y por qué. Mantener estas conversaciones desde el principio con las personas afectadas puede ser una forma proactiva de abordar el plan y establecer expectativas desde el principio.
