A raíz de los acontecimientos ocurridos en 2020, las denuncias por fraude están en aumento. En Florida, existen varios mecanismos para denunciar el fraude. El Departamento de Servicios Financieros cuenta con una Iniciativa contra el Fraude y la Protección del Consumidor. Si cree ser víctima de un fraude o sospecha que se está cometiendo, puede denunciar a la persona o entidad en cuestión. El mecanismo para denunciar el fraude consiste en completar un formulario en línea. Consulte el formulario aquí: https://www.myfloridacfo.com/SitePages/initiatives/Protection.aspx.
Además del Departamento de Servicios Financieros, la Fiscalía General cuenta con una línea directa para denunciar fraudes, a la que puede llamar cualquier persona que sospeche o haya sido víctima de fraude. La Fiscalía General también dispone de un formulario de quejas para denunciar delitos económicos. Una vez presentada la queja, la Fiscalía revisará el caso. Puede consultar el formulario de queja aquí: http://myfloridalegal.com/Contact.nsf/Contact?OpenForm&Section=Economic_Crimes . Por último, cualquier persona que sospeche ser víctima de fraude o que haya sido víctima de fraude puede denunciarlo ante la policía local, donde los agentes determinarán si procede iniciar una investigación.
Por último, el Departamento de Servicios Agrícolas y al Consumidor ofrece recursos para el consumidor contra estafas y fraudes, analizando las diferentes industrias en las que puede ocurrir fraude, qué leyes y regulaciones rigen el sector y un formulario de quejas en línea.
¿Cómo protegerse del fraude empresarial en el sur de Florida?
El fraude empresarial puede presentarse de diferentes maneras. Con mayor frecuencia, puede presentarse como una oportunidad de negocio, como un conjunto de productos, suministros o servicios transmitidos por correo electrónico, cartas o llamadas telefónicas. Las empresas en Florida están reguladas por el Capítulo 559 del Reglamento de Comercio e Inversiones de los Estatutos de Florida.
Las señales típicas de fraude incluyen:
- Una promesa de que no es necesaria ninguna experiencia;
- Presión para firmar un contrato inmediatamente;
- Una tarifa elevada que debe pagarse antes de recibir nada a cambio;
- Respuestas que no responden a sus preguntas; y
- Una garantía de altas ganancias, con poco riesgo.
Para protegerse y proteger su negocio del fraude, tenga cuidado al observar las señales típicas de fraude. Además, puede presentar una queja ante este Departamento.
¿Cómo puedo denunciar fraudes ante el Gobierno Federal?
La Comisión Federal de Comercio (FTC) ofrece un mecanismo para denunciar el fraude. A través de la Comisión, cualquier persona o entidad que haya sido víctima de fraude o sospeche que lo ha cometido puede presentar una queja. Asegúrese de ser lo más específico posible con respecto al tipo de producto o servicio involucrado y los detalles de la transacción para presentar una queja adecuada. Consulte el formulario de queja: https://www.ftccomplaintassistant.gov/#crnt&panel1-1.
